Parcours utilisateurs
Douze cas d'usage structurent la version 1. Le parcours de référence (préparer un rendez-vous client) est celui de la maquette : il est reproduit pas à pas dans le prototype interactif et scénarisé dans la démo guidée. Les wireframes de la phase 01 cartographient les écrans et la navigation.
Cas d'usage
| Id | Cas d'usage | Acteur | Priorité |
|---|---|---|---|
| CU-01 | Se connecter de manière sécurisée (second facteur si activé) et retrouver son espace de travail. | Tous | M |
| CU-02 | Rechercher un client par nom ou identifiant et ouvrir sa fiche. | Conseiller | M |
| CU-03 | Consulter la synthèse d'un client : profil, KYC, patrimoine, objectif, risque. | Conseiller, Conformité | M |
| CU-04 | Créer une nouvelle simulation (horizon, objectif, versements, allocation, scénario). | Conseiller | M |
| CU-05 | Comparer les scénarios Prudent, Équilibré et Dynamique sur la projection. | Conseiller | M |
| CU-06 | Consulter et piloter l'allocation cible par classes d'actifs. | Conseiller | M |
| CU-07 | Gérer l'échéancier : ajouter, filtrer, trier, valider ou annuler des échéances. | Conseiller | M |
| CU-08 | Exporter le rapport PDF et le retrouver dans les documents du client. | Conseiller | M |
| CU-09 | Être notifié des événements pertinents (échéance à valider, KYC à renouveler). | Conseiller | S |
| CU-10 | Administrer les utilisateurs, les affectations et les hypothèses de scénarios. | Administrateur | M |
| CU-11 | Contrôler un dossier et consulter le journal d'audit. | Conformité | S |
| CU-12 | Suivre l'activité agrégée de l'organisation. | Direction | C |
Scénario nominal : préparer un rendez-vous client
CU-02, CU-04, CU-05, CU-08 · durée cible du parcours complet : moins de 4 minutes (CA-01).
- La conseillère se connecte et saisit « Dupont » dans la recherche globale ; elle sélectionne Marie Dupont dans les suggestions.
- La fiche s'ouvre sur le module Simulateurs, onglet Simulation : elle vérifie le bandeau (profil équilibré, KYC à jour, 45 ans, patrimoine 320 k€, objectif 2040, risque 5/10).
- Elle clique sur « Nouvelle simulation », renseigne l'horizon (10 ans), l'objectif de capital, le versement initial (5 000 €), le versement mensuel (150 €), conserve l'allocation proposée et valide.
- Le moteur calcule les trois scénarios ; la courbe s'affiche sur le scénario Équilibré, les quatre indicateurs se mettent à jour.
- Elle bascule sur Prudent puis Dynamique pour illustrer la sensibilité, survole l'année 9 pour lire le capital projeté (« An 9 : 42 350 € »).
- Elle ajoute un versement exceptionnel de 2 000 € au 15/05, qui apparaît en statut Planifié dans l'échéancier.
- Elle clique sur « Exporter PDF » : le rapport est généré, archivé dans les documents du client et téléchargé.
Scénarios d'exception
| Situation | Comportement spécifié |
|---|---|
| Client au KYC expiré | Le badge passe en alerte ; la simulation reste consultable mais l'export PDF est bloqué : « Export indisponible : KYC expiré » (RG-14, CA-11). |
| Perte de connexion pendant la création | La saisie est conservée côté navigateur, un message propose de réessayer ; aucune donnée partielle côté serveur (transaction atomique, RG-01). |
| Accès à un client non affecté | L'API refuse (RLS), l'interface affiche « Accès non autorisé », la tentative est journalisée. |
| Échec de génération PDF | Message explicite, nouvelle tentative possible, incident tracé (runbook RB-02). |
Récits complémentaires par rôle
Gérer l'échéancier au quotidien (conseiller, CU-07)
Le 1er du mois, la tâche planifiée fait passer l'occurrence mensuelle de Planifié à En cours (RG-11, RG-12) et notifie la conseillère. Celle-ci filtre sur le statut En cours, sélectionne les lignes du jour et valide en action groupée : chaque validation met à jour le total versé (RG-06), la progression (RG-13) et le journal d'audit. En cas d'incident de prélèvement, elle rejette la ligne avec commentaire puis la replanifie ; l'historique complet reste consultable.
Administrer l'organisation (administrateur, CU-10)
L'administrateur invite un nouveau conseiller depuis Paramètres, lui affecte des clients (les politiques RLS s'appliquent immédiatement), et ajuste les hypothèses de scénarios : une nouvelle version est créée, les simulations existantes conservent leur version d'origine (RG-03) et signalent « hypothèses mises à jour disponibles » au prochain recalcul.
Contrôler un dossier (conformité, CU-11)
La responsable conformité ouvre la file KYC (à renouveler, expirés), vérifie les pièces dans le système amont, marque le contrôle effectué avec la nouvelle date de validité : le badge repasse au vert. Elle consulte le journal d'audit filtré et exporte l'extrait au format CSV pour son dossier de contrôle.
Suivre l'activité (direction, CU-12)
La direction consulte le tableau de bord agrégé : clients actifs, simulations créées, exports réalisés. Lecture seule, aucun accès aux dossiers nominatifs au-delà des agrégats.