Scénario commercial · 8 étapes · environ 6 minutes
Démo guidée : préparer le rendez-vous de Marie Dupont
Déroulé pas à pas, prêt à jouer devant un client demain matin. Colonne de gauche : ce que vous faites dans le prototype. Colonne de droite : ce que vous dites. Les données sont fictives (jeu de démonstration HZ-SFD-002 §13).
Avant de commencer : ouvrez le prototype dans un onglet à 1440 px. Le panneau « États de démo » (en bas à gauche) permet de montrer les états chargement / vide / erreur, le blocage KYC et les rôles.
1
Connexion
Menu avatar « ML » → Déconnexion, puis reconnectez-vous (e-mail + mot de passe quelconques en démo). « Chaque conseiller a son espace nominatif : session de 30 minutes, second facteur, et chaque action est tracée dès la connexion. »
Menu avatar « ML » → Déconnexion, puis reconnectez-vous (e-mail + mot de passe quelconques en démo). « Chaque conseiller a son espace nominatif : session de 30 minutes, second facteur, et chaque action est tracée dès la connexion. »
2
Retrouver la cliente
Tapez « / » puis « dup » : la suggestion Marie Dupont apparaît. Flèches + Entrée pour ouvrir. « Deux caractères suffisent. Un conseiller ne voit que ses clients affectés : le cloisonnement est appliqué par la base elle-même. »
Tapez « / » puis « dup » : la suggestion Marie Dupont apparaît. Flèches + Entrée pour ouvrir. « Deux caractères suffisent. Un conseiller ne voit que ses clients affectés : le cloisonnement est appliqué par la base elle-même. »
3
Lire la situation en 5 secondes
Bandeau : profil équilibré, KYC à jour, cliente depuis 2016, 45 ans, 320 k€, objectif 2040, risque 5/10. « Tout ce qu'exige le devoir de conseil est sous les yeux : profil, risque, horizon et statut réglementaire du dossier. »
Bandeau : profil équilibré, KYC à jour, cliente depuis 2016, 45 ans, 320 k€, objectif 2040, risque 5/10. « Tout ce qu'exige le devoir de conseil est sous les yeux : profil, risque, horizon et statut réglementaire du dossier. »
4
Comparer les scénarios
Cliquez Prudent, puis Dynamique, puis Équilibré : la courbe s'anime, l'échelle ne bouge pas. Survolez l'année 9. « En un clic, je montre la sensibilité au marché : 28 300 € en prudent, 42 350 € en équilibré, 45 800 € en dynamique à l'an 9. Mêmes échelles, comparaison honnête. »
Cliquez Prudent, puis Dynamique, puis Équilibré : la courbe s'anime, l'échelle ne bouge pas. Survolez l'année 9. « En un clic, je montre la sensibilité au marché : 28 300 € en prudent, 42 350 € en équilibré, 45 800 € en dynamique à l'an 9. Mêmes échelles, comparaison honnête. »
5
Créer une simulation
« Nouvelle simulation » : horizon 10 ans, 5 000 € initial, 150 €/mois, allocation 45/30/20/5. Testez 45/30/20/10 : refus net. « Le moteur calcule les trois scénarios côté serveur et les historise : ce chiffre-là sera rejouable à l'identique dans trois ans. Et une allocation à 110 % ne peut tout simplement pas exister. »
« Nouvelle simulation » : horizon 10 ans, 5 000 € initial, 150 €/mois, allocation 45/30/20/5. Testez 45/30/20/10 : refus net. « Le moteur calcule les trois scénarios côté serveur et les historise : ce chiffre-là sera rejouable à l'identique dans trois ans. Et une allocation à 110 % ne peut tout simplement pas exister. »
6
Piloter l'échéancier
« + » pour ajouter un versement exceptionnel de 2 000 €. Filtrez par statut, triez par montant, sélectionnez deux lignes, testez une validation groupée. « Chaque versement a un cycle de vie contrôlé : planifié, en cours, validé. Chaque transition est journalisée : votre middle-office voit tout. »
« + » pour ajouter un versement exceptionnel de 2 000 €. Filtrez par statut, triez par montant, sélectionnez deux lignes, testez une validation groupée. « Chaque versement a un cycle de vie contrôlé : planifié, en cours, validé. Chaque transition est journalisée : votre middle-office voit tout. »
7
Exporter le rapport
« Exporter PDF » : rapport archivé et notifié. Puis, dans « États de démo », passez le KYC à Expiré et réessayez : blocage RG-14. « Le rapport part avec les hypothèses et la mention non contractuelle. Et si le dossier réglementaire n'est plus valable, l'outil refuse de le remettre : c'est votre garde-fou. »
« Exporter PDF » : rapport archivé et notifié. Puis, dans « États de démo », passez le KYC à Expiré et réessayez : blocage RG-14. « Le rapport part avec les hypothèses et la mention non contractuelle. Et si le dossier réglementaire n'est plus valable, l'outil refuse de le remettre : c'est votre garde-fou. »
8
La preuve, côté contrôle
Rôle « Conformité » via États de démo → module Conformité : file KYC, journal d'audit filtrable, export CSV réel. « Tout ce que nous venons de faire est déjà dans le journal : qui, quand, avant, après. Votre contrôle interne exporte l'extrait en un clic. »
Rôle « Conformité » via États de démo → module Conformité : file KYC, journal d'audit filtrable, export CSV réel. « Tout ce que nous venons de faire est déjà dans le journal : qui, quand, avant, après. Votre contrôle interne exporte l'extrait en un clic. »
Objections fréquentes, réponses prêtes
« Vos rendements sont-ils garantis ? »
Non, et l'outil le dit : hypothèses paramétrées par votre organisation, versionnées, mention non contractuelle systématique.
Non, et l'outil le dit : hypothèses paramétrées par votre organisation, versionnées, mention non contractuelle systématique.
« Et nos données ? »
Hébergées en Union européenne, cloisonnées par organisation au niveau de la base, exportables : la réversibilité est documentée et testée.
Hébergées en Union européenne, cloisonnées par organisation au niveau de la base, exportables : la réversibilité est documentée et testée.
« Peut-on l'adapter à nos produits ? »
Le simulateur épargne est le premier d'une gamme : le socle accueille retraite, prévoyance, fiscal, immobilier sans refonte.
Le simulateur épargne est le premier d'une gamme : le socle accueille retraite, prévoyance, fiscal, immobilier sans refonte.
« Quel délai ? »
15 semaines jusqu'à la production, 6 jalons démontrables, recette contradictoire signée avant toute mise en service.
15 semaines jusqu'à la production, 6 jalons démontrables, recette contradictoire signée avant toute mise en service.